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如何避免您的离岸账户不被关闭、冻结或降权!

作者:世贸企业咨询    来源:www.hkwtec.com

离岸银行开户,海外银行开户.jpg

 

   现如今随着海外贸易的发展,越来越多的企业主为了拓展海外市场而去注册离岸公司。在注册公司之后一般都会开立银行账户以方便收取外汇,但是现在全球反洗钱CRS政策的实施,各个银行都提高了开户门槛。而您好不容易开到了账户,却因为某些原因而导致离岸账户又被关闭、冻结或降权岂不是很可惜!今天小贸就来总结一下如何使您的离岸账户成为银行眼中的“乖乖仔”。

 

1、不要参与洗钱类交易。 


这个就不用说了,地球人都明白。 
如果你这个账户是用来转移外汇、洗钱之类的,那被查到会第一时间被冻结。钱肯定是没有了。 
这个问题
不是很大,正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意,那就是账户帮别人转账,包括个人和公司。如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下,非常不建议你这样做。因为一旦出现问题,你的账户和个人将受牵连。 

这个一定一定要注意!!

 

2、不与高危地区国家交易。


   这个也比较好理解,就是尽量不要和被制裁的国家,或者经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇,一般通过第三国或离岸账户汇款,这些资金的流动很难说明来源和用途。
比如伊朗,比如叙利亚,比如朝鲜,近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。

3、尽量少或不与个人交易。

   以前离岸账户可以汇给个人,个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次,一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属,然后还规定了每个月的限额以及次数。
   但是现在更严,与个人的交易很容易影响账户的稳定性,面临更严格的审查,例如收入说明,雇佣说明等等。

4、背景真实,正常交易。


这个比较好理解,就是你是真正在做生意的。 
这一点体现在国内有关联的公司是最好,而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户,没有实际关联的公司和交易,却有比较大额的外汇往来,就需要向银行说明情况,否则被冻结和注销的可能性就很大。

 

5、不要长时间业务不发生。


这里包括两种情况。
一种是长时间不用。账户开着,很少用,或者没用过。这种目前被注销的几率非常大。还有一种就是业务不发生,或者很少发生,也是很容易被清理。

 

如果您有离岸银行开户的需求,请联系世贸顾问经理