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如何防止香港银行账户被强制冻结?

作者:世贸企业咨询    来源:www.hkwtec.com

香港银行如何避免被关户.jpg

 

   现如今随着海外贸易的发展,越来越多的企业主为了拓展海外市场而去注册香港公司。在注册香港公司之后一般都会开立银行账户以方便收取外汇。而现如今随着CRS政策的实施,不仅开户门槛提高,新开户难,而且老户也有被关的风险。今天小贸就来给大家说一下哪些香港银行账户容易被关以及如何避免被关户的建议,希望对大家能有所帮助!

 

哪些香港银行账户容易被关?

 

1、 长期不活跃或不活动状态
   我们以香港汇丰银行为例,如果客户的银行账户过去3个月的平均结余数低于5万港币,则会产生100港币的月费;如果账户在1年内都没有活动,则会产生250港币的不动户口服务费。由此来看,这笔开支还是比较大的。

 

2、 公司无商业实质
   在开户时,建议客户要携带足够的商业证明文件,以向银行说明公司的实力及业务往来。

商业证明文件有以下几类可供参考:

a) 在其他地区,或者已有的香港公司注册存续文件;
b) 近期与客户的销售合同及发票、采购合同及发票、运输单据;
c) 公司网站、卡片(如有);
d) 现有公司银行月结单等等(如有)。

 

3、 从事行业/产品最好不要与金融相关,除非已经有执照

 

4、 客户群体、款项汇出国不能是政治高危国,或是受制裁的国家

 

如何防止香港银行账户被关?

 

1、 保持账户活跃,资金活动以及账户结余数要大于银行要求的结余数

 

2、可以出示或者保留公司的商业证明文件

 新开立银行账户所需的商业文件在上面以及列举了,那已经开立账户的怎么证明这一点呢?

a) 公司的会计账簿及财务报表,以香港公司为例,香港公司审计报告便是最好的证明(银行在反洗钱调查过程中,这是最好的证明);
b) 每年准时办理公司存续证明,例如香港公司每年需要办理年检(提交周年申报表,更换新的商业登记证)。

 

3、避免与政治高危区或者受经济制裁的国家发生商业往来

 

4、及时注销不使用的公司银行户口,以避免欠费被银行强制关闭,导致公司董事个人信用受损

 

5、尽量不要用公司帐户频繁给非公司股东个人账户转款

 

6、尽量不要用公司账户为其它公司代收代付

 

如果您有香港银行开户的需求,请与我们世贸顾问联系!