欢迎访问世贸企业咨询官方网站!

全国免费咨询电话:
400-888-3301
您现在位置:首页 > 常见问题 > 注册香港公司常见问题

香港汇丰银行开户被拒原因解析及注意事项

作者:世贸企业咨询    来源:www.hkwtec.com

恒生银行开户,恒生银行开户被拒原因,开户被拒原因.png

 

    现如今很多从事外贸行业的企业家都通过注册香港公司开设离岸账户来进行收付外汇和税务筹划,而其中汇丰银行便是不少客户开设离岸账户的首选。而不少选择去汇丰银行开户的企业家却因为未知原因而遭拒,今天世贸企业咨询就来给大家讲讲汇丰银行拒绝开户的原因及注意事项。

 

1、资料未准备齐全

 

    这是很多客户被拒绝的主要原因。除了公司资料还需要带董事地址证明、业务合同,资料不全开户成功率极低,当然,如果有一定实力的直接转账几百万进去,那就是另外一种结果了。

 

2、未获得银行的信任

 

    跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,或者说银行判定你用不上这个账户,这种情况开户也是也是很难成功的。比如银行问利润比例,你前面说1%,后面再问又说2%等;或者说银行问你最近这方面的业务有没有开展,你会说没有业务等,都会直接影响到你的开户,更有可能当场就拒绝你。

 

3、公司取名不合理

 

    有的取名带一些很大的字眼,像国际、集团、中国、投资、股份等,一般这种情况银行就要求提供相关的资料审核,比如国际,必须年满30周岁要不必须买理财,如若提供不了,就开不了户;

所以我们一般在建议客户选择公司名称的时候不要一味的想要很大气,要根据情况取名,这会直接影响到银行开户。

 

3、股东董事来自敏感国家

 

    只要涉及被制裁国家、战乱国家,比如伊朗、俄罗斯、阿富汗、刚果、利比时等,都会被银行拒绝,所以在股东选择上也需要谨慎。

 

    除了以上的几点原因之外,还需要注意以下几点:

第一,您的产品销售地,是不是受到美国管制的第三方国家

第二,你做的产品是不是在高危国家的,比如俄罗斯,埃及等

第三,你的产品是不是特殊产品,如石油,煤矿,珠宝等

第四,你的公司名字里面带有特殊字眼,如投资,融资,金融等

第五,你做的是不是特殊行业,如房地产和证劵,这个是需要额外牌照的

第六,您的公司里面有集团,控股等字眼

第七,除了公司资料,其他开户必须文件没有带齐

 

以上就是香港汇丰银行开户被拒的原因和需要注意的事项。如果您还有其他关于开立离岸账户的问题,可以随时咨询我们世贸顾问或者关注我们世贸公众号(世贸企业咨询)进行留言。

世贸公众号二维码.jpg